欺诈性交易的类型金融系统中可能发生多种类型的欺诈。以下是一些示例：
信用卡欺诈信用卡欺诈是指未经持卡人许可，未经授权使用信用卡或其信息进行购物、提现或转账。常见类型包括：
无卡支付 (CNP) 欺诈： 无卡支付欺诈 发生在网上或电话交易中，无需实体卡。伪造银行卡： 伪造银行卡指使用盗取的银行卡信息制作的假卡。银行卡测试： 欺诈者在进行大额消费或转售银行卡信息之前，先用盗来的信用卡进行小额消费，以测试银行卡是否处于激活状态。身份盗用身份盗用是指冒充他人在他们不知情或未经同意的情况下访问他们的金融账户、获得信贷或进行交易的行为。这可能涉及使用盗取的个人信息，例如社会安全号码或出生日期。
支票欺诈在这种情况下，欺诈者使用改造、伪造或盗取的支票，在未经授权的情况下提取资金或付款。策略包括：
伪造支票：使用他人的账户信息创建假支票。支票清洗：从合法支票中删除信息，并将其替换为欺诈性信息。被盗支票：使用未经合法所有者许可而使用的支票。电汇欺诈电汇欺诈是指未经授权使用电子通信或金融系统来转移资金，通常是通过虚假借口或虚假陈述。这可能涉及网络钓鱼诈骗、企业电子邮件泄露 (BEC) 骗局或其他欺骗手段。
线上付款欺诈线上付款欺诈包括通过在线支付平台或数字钱包进行未经授权的交易。这可能包括账户盗用、网络钓鱼诈骗或使用窃取的支付信息。
抵押贷款欺诈抵押贷款欺诈是指在抵押贷款申请中提供虚假或误导性信息以获得贷款或更优惠的贷款条件。这可能涉及收入虚假陈述、夸大评估或欺诈性文件。
保险欺诈欺诈者向保险公司提出虚假索赔或提供误导性信息，以获得不应得的福利或付款。这可能涉及伪造事故、夸大损失或伤情，以及伪造文件。
投资欺诈投资欺诈是指通过欺骗性做法操纵投资者或金融市场，例如出售欺诈性投资或证券。常见的投资欺诈类型包括庞氏骗局、拉高出货骗局和内幕交易。
随着技术和全球化不断重塑我们的经济和支付系统，企业和客户应假定欺诈性交易的类型会越来越多并不断演变。